投信投顧相關法規（乙科）考試攻略：考點、口訣與備考策略
最後更新：2026 年 3 月｜閱讀時間：約 7 分鐘
最重要的基礎觀念
口訣：「投信管錢、投顧出嘴」
- 投信公司：實際管理基金，操作資金
- 投顧公司：提供投資建議，不碰你的錢
投信投顧乙科也需要取得金融市場常識與職業道德這個獨立證照。
四大核心考點
免費開始練題（不需金鑰）
金融市場常識與職業道德 — 完整題庫免費
1. 證券投資信託及顧問法架構
- 投信投顧事業設立條件與許可程序
- 主管機關監理權限
- 違規罰則層級（罰鍰、停業、撤照）
建議記住哪些行為會被「撤照」（最嚴重的幾種情形）。
2. 基金種類與運作機制
- 封閉型 vs 開放型：申購贖回機制差異
- 國內基金 vs 境外基金：銷售與監理不同
- ETF：實物申贖機制、集中市場交易
3. 全權委託投資業務（重點中的重點）
- 只有投信、投顧、證券商可以經營
- 必須取得客戶書面授權
- 投資標的和比例有明確規範
- 常混淆：「全權委託」vs「一般投資建議」
4. 從業人員行為規範
- 禁止保證獲利（不能說「保證賺」「保本」）
- 禁止代客決策（投顧只能建議，不能按下單鍵）
- 禁止內線交易
- 廣告用語限制、業務招攬規矩
記「不能做什麼」比記「能做什麼」更有效率。
備考建議
- 先建架構，再補細節 — 掌握投信 vs 投顧的核心差異
- 法規科最有效：錯的題目有沒有真的搞懂 — 不只看對錯，要理解為什麼
- 分散複習，間隔效應 — 今天記 + 三天後再複習
- 章節講義搭配刷題 — 先讀觀念再做題驗證
刷題大師的 AI 弱點診斷，幫你找出最容易混淆的考點
立即試用刷題大師投信投顧乙科難不難？
名詞相似度高（投信/投顧、信託/委託）是主要難點。細節題比例不低（罰鍰金額、申報期限），需反覆練習。有系統準備 4-6 週可通過。